Die Steuerreformen der Regierung Labor beendeten die Strategie des ‘Miet-Investierens’ für junge Australier, die einen Fuß in den angespannten Wohnungsmarkt setzen wollten. Experten warnen, dass die Änderungen bei den Investitionseigentumswerten die Möglichkeit zur Ersparnis für den ersten Hauskauf stark beeinträchtigten. Diese Strategie erlaubte es Mietern, in ihrer bevorzugten Gegend zu wohnen und eine günstigere Immobilie anderweitig zu erwerben, in der Hoffnung, dass diese an Wert gewann, um die Gewinne für den Eigenheimkauf zu verwenden.
Diese Methode erlebte aufgrund der angespannten Wohnungssituation eine wachsende Beliebtheit unter jungen Menschen, die den unerschwinglichen Wohnungsmarkt durchbrechen wollten. Höhere Kapitalertragsteuern sowie die strengeren Beschränkungen bezüglich der negativen Abschreibung machten die Methode jedoch unattraktiver, so Dr. Nicola Powell, Chefökonom bei Domain. Er erklärte, dass dies den Weg zum tatsächlichen Erwerb eines Hauses und dessen Besitz verzögern würde.
Powell betonte, dass das Miet-Investieren darauf abzielte, Vermögen aufzubauen und diese Erträge schließlich in ein selbst bewohntes Zuhause zu investieren. Obwohl die Möglichkeit, neue Gebäude negativ abzuschreiben, sowie die Fortführung der negativen Abschreibung bei bereits gehaltenen Immobilien bestehen blieben, verloren Käufer von Anlageimmobilien nach der Reform ab Juli 2027 den Zugang zur negativen Abschreibung. Dies führte dazu, dass Banken die Darlehenssummen für neue Käufer reduzieren konnten, was das Miet-Investieren zusätzlich erschwerte.
Die Reformen zielten darauf ab, den Wettbewerb der Investoren um Wohnraum zu reduzieren. Es wurde erwartet, dass diese Maßnahmen es zusätzlichen 75.000 Mietern ermöglichten, ihr erstes Zuhause im kommenden Jahrzehnt zu erwerben und die Hauspreise um zwei Prozent senkten. Dennoch argumentierte der Schattenfinanzminister Tim Wilson, dass die Reformen junge Australier benachteiligten, indem sie die Strategie teurer machten. Er erklärte, dass die Regierung die Steuern auf die Verwendung des Eigenkapitals zur Finanzierung des ersten Hauses erhöhte und somit junge Menschen, die vorankommen wollten, behinderte.
Die Realität des Marktes zeigte, dass die durchschnittliche Kosten eines australischen Hauses Jahre nach Jahren das Achtfache des typischen Einkommens erreichte. Es benötigte elf Jahre, um eine 20-prozentige Anzahlung für ein Eigenheim zu sparen. Die Einschränkung der negativen Abschreibung für Neubauten verhinderte zunehmend den Zugang junger Käufer auf diesen Weg. Die anhaltende mangelnde Wohnraumversorgung und die hohen Preise ließen junge Menschen gezwungen, nach Alternativen zu suchen, während ältere Australier durch das bestehende Steuersystem Vermögen aufbauten.